Перевод денег от физического лица юридическому через сбербанк

Прочитав статью вы узнаете, сколько в 2019 году стоит обслуживание счета в Сбербанке для физических лиц. И какая комиссия взимается при совершении переводов и платежей по России и за границу.

Держатели карт и владельцы счетов в Сбербанке нередко сталкиваются с необходимостью перевода денег другим физическим лицам или организациям, оказывающим услуги. Благодаря использованию мобильного приложения или портала Сбербанк Онлайн, вносить оплату и осуществлять переводы стало проще и выгоднее.

Для тех, кто регулярно совершает платежи через государственный банк или планирует перевод крупной суммы, важно знать, есть ли необходимость открытия счета, сколько стоит его обслуживание, и какая комиссия взимается при совершении тех или иных платежей по России и за границу.

Открытие и обслуживание счета

Открыть счет и получить карту можно в любом отделении Сбербанка. Заказать пластиковый продукт можно онлайн на сайте банка. Услуга внесение денег на карту предоставляется бесплатно, комиссия не взимается. Без абонентской платы можно пользоваться мобильным приложением с опциями перевода средств, внесения платежей и оплаты счетов.

За банковское обслуживание ежегодно взимается  плата, размер зависит от типа карта.

Тип картыУсловия годового обслуживания

Классическая карта Visa	750 рублей 1-ый год, далее 450 рублей
КК «Аэрофлот»	900 рублей 1-ый год, далее 600 рублей
КК «Подари жизнь»	1000 рублей 1-ый год, далее 450 рублей
Карта с транспортным приложением «Тройка»	900 рублей 1-ый год, далее 600 рублей
Молодежная карта MasterCard	150 руб./год
Золотая карта Visa	3000 руб./год
Социальная карта МИР	бесплатно
Моментальная карта Visa	бесплатно

Помимо ежегодного обслуживания, взимается также ежемесячная плата за Мобильный банк в рамках полного базового или стандартного тарифа (30 или 60 рублей в месяц). Услуга позволяет получать информацию в режиме реального времени о поступлениях и списаниях со счета, а также осуществлять переводы и платежи с помощью специальных команд, отправляемых на номер 900.

Переводы с карты на карту

Движение средств с одной карты Сбербанк на другую осуществляется очень просто и в большинстве случае бесплатно (без комиссии). Деньги поступают на счет в течение нескольких секунд, если для совершения операции использоваться банкоматом, платформой Сбербанк Онлайн, мобильным приложением или сервисом 900.

Комиссия в размере 1% от размера перевода (но не более 1000 рублей) взимается, только если карты выпущены в различных регионах. Бесплатно можно перевести деньги, если у карт один владелец, например, с дебетовой карты на кредитную.

Совершить перевод можно одним из нижеперечисленных способов:

1. Через банкомат. Для перевода потребуется карта, ее необходимо вставить в банкомат, выбрать опцию «Платежи и переводы», далее перейти во вкладку «Перевод средств» и ввести необходимые данные.
2. Посредством Сбербанк Онлайн. Войдите в личный кабинет СО, выберете опцию «Перевод клиенту Сбербанка». На выбор предлагается осуществить транзакцию по номеру карты или телефона. Заполните обязательные поля и в качестве подтверждения введите цифры из SMS.
3. В мобильном приложении. Выберете опцию «Платежи», далее «Клиенту Сбербанка. На карту или счет». Введите начальные буквы имени получателя в записной книжке. Если номер телефона не записан, можно ввести его вручную, также можно указать номер карты. При переводе на счет в Сбербанке, потребуется ввести все реквизиты, включая ФИО, ИНН получателя, БИК и Кор. счет банка.
4. SMS-командой на номер 900. Достаточно ввести текст «ПЕРЕВОД [номер телефона] [сумма в рублях]» и отправить SMS на номер 900. Пример текста: «ПЕРЕВОД 9031234567 1000». В ответ придет SMS с кодом для подтверждения из 6 цифр. Отравляем эти 6 цифр в тексте сообщения снова на номер 900.

Переводы на счета юридических лиц

Для осуществления переводов на счет организации необязательно открывать счет в Сбербанке, однако комиссия за перевод будет ниже, если оплачивать услуги со своего счета через банкомат или Сбербанк Онлайн.

ПереводыБез открытия счетаСо счета

Через кассу отделения	Через банкомат/терминал	Через кассу отделения	Через банкомат/ Сбербанк Онлайн
В бюджет и государственные фонды	3%, min 30 руб., max 2500 руб.	2%, min 10 руб., max 2000 руб.	2%, max 1500 руб.	1%, max 500 руб.
За услуги ЖКХ	2%, min 30 руб., max 2500 руб.	0.9%, min 10 руб., max 1000 руб.	1,5%, max 1500 руб.	0,5%, max 500 руб.
За электроэнергию	2.5%, min 25 руб., max 2500 руб.	1,5%, min 10 руб., max 1000 руб.	2%, max 1500 руб.	1%, max 500 руб.
За услуги связи и интернет	2.5%, min 10 руб., max 2500 руб.	2.5%, min 5 руб., max 2500 руб.	2%, max 1500 руб.	1%, max 500 руб.
Налоговые платежи	бесплатно
Благотворительные	бесплатно

Переводы в другой банк

Для перевода с карты на карту в другой банк можно воспользоваться Сбербанк Онлайн. В приложении или на сайте в личном кабинете выбираем соответствующую вкладку в разделе «Платежи» («На карту в другой банк»), вводим номер на лицевой стороне пластика. Можно также приложить карту к мобильному устройству, если оно снабжено системой PayPass или PayWave.

Срок исполнения такого перевода – 10-15 минут. Максимальная сумма, которую можно перевести за один раз – 30000 р., за один день – 50000 р. (для карт платежных систем Visa Electron или Maestro), 150000 р. (для всех прочих).

Если перевод осуществляется на счет, открытый в другом банке, можно воспользоваться Сбербанк Онлайн или мобильным приложением. Потребуется ввести все реквизиты, включая ФИО, ИНН получателя, БИК и Кор. счет банка. Срок исполнения транзакции – до двух дней.

https://www.youtube.com/watch?v=V5UgKPyO-XU

Размер комиссии зависит от валюты и способа перевода.

ВалютаВ отделении банкаЧерез Сбербанк Онлайн

Рубли	2%, не менее 50 руб., не более 1500 руб.	1%, не более 1000 руб.
Доллары США/евро	1%, не менее 15 долл., не более 200 долл.	0.5%, не более 150 долл.

Аналогичная комиссия взимается за перевод на счет иностранной компании. Перевод можно совершить в отделении. Перевод будет произведен в течение двух дней.

Комиссии за наличные и безналичные переводы в Сбербанке

Переводы денежных средств очень удобны, когда нужно оплатить какие-либо услуги или же отправить деньги тем, кто живет далеко. В Сбербанке перечисление средств производится быстро и с невысокой комиссией.

Общая информация

Существует два вида отправлений – обычное и срочное. При обычном перечислении средства зачисляются от одного до двух дней, а при срочном – за несколько минут.

Комиссия за отмену операции, произведенной в кассах наличным и безналичным способом, обойдется в 150 рублей.

Если отменять в системе Сбербанк Онлайн, то ничего платить не придется, а при работе с устройствами самообслуживания этого сделать и вовсе нельзя. Пересылка денег внутри российской территории возможна только в рублях.

Физическим лицам наличными

Под этим понимается внесение денег без открытия счета в банке для последующего их получения в виде наличных, а также для зачисления на счет или карту. Делается это двумя способами – у операциониста в отделении и в устройствах самообслуживания.

Если деньги вносятся на свое имя, то ничего за это платить не нужно. Но придется отдать банку 1,75% от внесенной суммы, если отправка средств осуществляется в другой регион. Минимальный порог комиссии – 50 р., максимальный – 2000 р.

На комиссиях можно сэкономить, если перечислять средства в пределах одного региона. При этом физическое лицо, которому он отправляется, должно обслуживаться в той же самой ЕТЗ (Единой Тарифной Зоне). Обычно ЕТЗ действует в рамках одного отделения или территории конкретного населенного пункта. В этом случае оплаты не предусмотрено.

Если средства, отправленные в рамках одной ЕТЗ, планируется получить наличными или на счет в другом банке, то за это будут взиматься комиссии.

Если перечисление средств происходит физическому лицу, которое обслуживается в другой тарифной зоне, то за отправку денег придется заплатить проценты. Тарифы таковы:

• на счет – 1,75% от внесенной суммы (50 – 2000 р.);
• на карточку – 1,5% от суммы (50 – 1000 р.).

Если деньги отправляются клиентам других финансовых организаций, например, ВТБ, то сверх этого придется провести оплату по следующим ставкам:

• при внесении денег через кассу – 2% от суммы (от 50 до 2000 р.);
• при работе с банкоматом либо терминалом – 1,5% от суммы (от 30 до 1000 р.).

Если деньги пришли из-за границы, то получатель заплатит за его получение 1% от полученной суммы, но не больше, чем 3000 р. Срочные денежные отправления Колибри можно делать только в кассах – максимальный размер комиссионного сбора будет зависеть от региона отправки.

Безналичные расчеты

Переводы между своими счетами и картами не оплачиваются, причем неважно, где они совершаются, – в кассе, терминалах или онлайн-приложениях. Комиссия за пересылку денег на кредитки, выпущенные банком, также не взимается.

Также ничего не будут стоить переводы на карты других клиентов Сбербанка, которые открыты в той же тарифной зоне, что и у отправителя.  Но если клиент имеет расчетные счета или карты в других регионах, то размеры комиссионного вознаграждения будут следующими:

• при оформлении в Сбербанк Онлайн: по номеру карточки – 1% от суммы (от 30 до 1000 р.); по номеру счета – 1% от суммы (но не больше 1000 р.);
• в кассах: по номеру счета – 1,5% от суммы (от 30 до 1000 р.);

Переводы в другие банки оплачиваются в таких размерах:

• через кассу по номеру счета – 2% (50 -1500 р.);
• в устройствах самообслуживания и онлайн-приложениях по номеру карты – 1%, но не более 1000 р.

Ниже всего комиссия при операциях, которые проводятся в личном кабинете и терминалах самообслуживания. А при обращении в кассу банка придется заплатить больше. Для отправки денег клиенту другого банка потребуется номер карточки. Перевод по номеру телефона в иную кредитную организацию реализован только для банка «Тинькофф».

Операция по переводу на карту другого банка по ее номеру в офисах не осуществляется. Это можно сделать только в онлайн-приложениях и терминалах.

https://www.youtube.com/watch?v=VLm7Wrb6k1I

У клиентов банка постоянно возникает необходимость выполнять платежи юридическим лицам – за Интернет, услуги ЖКХ, мобильным операторам, налоговой инспекции и т.д. И вполне естественно, что эти услуги платные.

Отличий от перевода физическим лицам здесь практически не наблюдается, а размер комиссионного сбора будет зависеть от способа оплаты. Платежи в пользу тех компаний, с кем у Сбербанка заключен договор, в основном не облагаются комиссией.

Если же договора нет, то тарифы будут зависеть от способа оплаты.

Наличными:

В кассеВ банкомате

За интернет с телефоном	2%, но не более 1500 р.	2,5% (от 5 до 2000 р.)
За услуги ЖКХ и остальное	2,5% (от 25 до 1500 р.)	2% (от 10 до 2000 р.)
В бюджет	3% (от 30 до 2500 р.)	2% (от 10 до 2000 р.)

С карточки:

В кассеВ банкоматеОнлайн и автоплатеж

За интернет с телефоном	2%, максимально – 2500 р.	1%, максимально – 500 р.	1%, максимально – 500 р.
За услуги ЖКХ и остальное	2,5% (от 25 до 1500 р.)	1%, максимально – 500 р.	1%, максимально – 500 р.
В бюджет	2,5% (от 25 до 1500 р.)	1%, максимально – 500 р.	1%, максимально – 500 р.

Как видно из таблиц, самую высокую комиссию банк берет за переводы наличными, а меньше всего она за платежи в пользу юридических лиц в банкоматах и в Сбербанк Онлайн. Налоговые платежи комиссионным сбором не облагаются вне зависимости от метода их проведения.

Комиссия Сбербанка за перевод денег

Переводы, проводимые через Сбербанк, могут облагаться комиссией. Размер комиссии может зависеть от многих факторов. Рассмотрим более подробно от чего зависит комиссия, и какой процент придется заплатить.

Комиссия может зависеть от множества факторов. В первую очередь это, конечно же, дальность отправления денежного перевода. Так, перевод в другую страну, обойдется гораздо дороже, чем перевод в соседний город.

Так же, на стоимость перевода может повлиять способ его реализации. Будь то операция через удаленные средства самообслуживания, либо касса банка. Наличные или безналичные отправления.

Банком не предусматривается единая комиссия на выполнение денежных отправлений. А поэтому следует рассмотреть каждый возможный вариант выполнения операции перечисления денег. А поэтому далее мы рассмотрим такие способы, как:

• Безналичные переводы;
• Переводы наличными;
• Перевод в другой регион;
• Перевод в другую страну.

Безналичные переводы

Комиссия за безналичное отправление может зависеть от способа перечисления денег. Так может быть выбран вариант перевода с одного банковского счета на другой или на карту. В зависимости от направления перевода, устанавливаются следующие виды комиссии:

• На счет клиенту Сбербанка в пределах одного города – 0%;
• На счет клиенту Сбербанка в другой город:

o   Через отделения банка – 1,5% (не менее 30 руб и не более 1000 руб);

o   Через удаленные сервисы самообслуживания – 1% (не более 1000 руб);

• Перевод с карты на карту по номеру карты:

o   Клиенту Сбербанка в пределах города – 0%;

o   Клиенту Сбербанка за пределы города – 1% (не более 1000 руб);

o   Клиенту другого банка – 1,5% (не менее 30 руб).

Переводы наличными

Предлагается два вида перечисления наличными. Одним из них выступает обычный перевод. Причем такое отправление можно отправить как на карту, или банковский счет, так и для получения наличными средствами. А комиссионные начисления будут выглядеть следующим образом:

• Адресат получит наличные – 1,75% (не меньше 50 руб, не больше – 2000 руб);
• Перевод будет зачислен на банковский счет клиента Сбербанка:

o   В том же городе – 0%;

o   В другом городе – 1,75% (но не меньше 50 руб и не больше 2000);

• Зачисление средств на счет клиента другого банка – 2% (не меньше 50 руб и не больше 2000 руб);
• На карту клиента Сбербанка – 1,25% ( от 30 руб до 1000);
• На карту клиента другого банка – услуга не предоставляется;
• Срочный перевод «Колибри» — 1,5% (не менее 150 руб и не более 1000 руб).

Перевод в другой регион

Перечисление сумм в другой регион может также выполняться двумя способами. Тут могут использоваться как наличные перечисления, так и безналичные. Комиссия будет аналогичной, как при выполнении перевода в другой город. Либо единой, как для переводов по номеру карты или посредством перевода «Колибри».

Перевод в другую страну

Отослать деньги за рубеж можно как наличным отправлением, так и безналичным на счет получателя. В том случае, если требуется отправить наличные средства, то вам потребуется выбрать между 3 видами переводов. К ним относятся:

• Срочный международный перевод «Колибри»;
• Срочный международный перевод MoneyGram;
• Международный перевод наличными.

При выборе «Колибри» не зависимо от страны получателя за совершение операции потребуется внести комиссию в размере 1%. При этом устанавливается верхний и нижний порог комиссионного сбора. Так, минимальная сумма к оплате составляет 150 руб, 5 долл или 5 евро. А максимальный порог устанавливается в пределах 3000 руб, 100 долл и 100 евро.

https://www.youtube.com/watch?v=YnpfHAgSekI

Переводя деньги за рубеж по системе MoneyGram, комиссия будет зависеть от страны получателя, а также от суммы выполняемого перечисления.

Так, отправляя деньги в страны СНГ, Грузию или Израиль, комиссия будет от 2 долл до 90 долл. А переводя деньги в страны дольнего зарубежья, дополнительный платеж за выполнение операции может составить от 12 долл до 300 долл.

Для переводов в Китай устанавливаются пределы стоимости перечисления от 9 долл до 80 долл.

Комиссия за Международный перевод наличными будет зависеть от используемой для отправления валюты. Так, если отправляется сумма в рублях, то комиссия будет равняться 2%, но в пределах от 50 руб до 2000 руб. А при перечислении сумм в другой валюте, комиссия будет равна 1%, но не менее 15 долл и не более 200 долл.

Также Сбербанк предоставляет услугу безналичного международного перевода. При таком варианте деньги будут зачислены на счет адресата. А комиссия составит 2%, но не меньше 50 руб и не больше 1500 руб, если отправляется сумма в рублях. И 1%, но не менее 15 долл и не более 200 долл, если отравляются денежные средства в иной валюте.

Скорость переводов

В зависимости от выбранного метода отправления суммы, может различаться и скорость получения денег адресатом. Так, безналичные переводы по России дойдут до обладателя в течение 2 дней.

А переводя наличные средства обычным переводом можно рассчитывать на то, что адресат получит деньги в течение 2 дней, если сумма будет выдаваться наличными средствами, и в течение 1 дня, если наличная сумма будет зачислена на счет клиента.

Отличием перевода «Колибри» является то, что этот перевод относится к срочным. А значит, получателю не придется долга ждать. Деньги он сможет получить уже через 10 минут.

Что касается международных отправлений, тут тоже устанавливаются свои сроки. Так, отправляя деньги по системе «Колибри», перевод можно будет получить уже через час. Срок исполнения перевода MoneyGram еще меньше. Такой перевод можно будет получить уже через 10 минут.

Наличный международный перевод дойдет до адресата в течение 1 рабочего дня, если деньги зачисляются на его счет. И в течение 2 рабочих дне, если сумма будет выдана наличными. А вот безналичный международный перевод исполняется в течение 2 дней.

Факторы, влияющие на скорость перевода денег

На скорость перевода денежных средств, помимо выбранного варианта перечисления, могут влиять многие факторы. Так, к примеру, переводя деньги на счет или карту стороннего банка, скорость зачисления может зависеть от банка получателя. Межбанковские переводы на данный момент обрабатываются не так быстро. А значит, могут возникать задержки.

Также, на скорость получения денег получателем может повлиять время отправление денег или даже день. Если сумма была отправлена поздно вечером, то вполне вероятно, что заявка будет принята к исполнению только на следующий день.

А отправляя деньги в выходные или праздничные дни, или накануне таких дней, заявка на перечисление средств может быть обработана не сразу, а только по истечению таких дней. Ведь не все переводы могут выполняться в нерабочие дни.

Всем хочется сэкономить и не платить комиссию. И такая возможность есть. Так, платить за выполнение операции не придется, если выполняется перечисление между своими счетами и картами, открытыми в Сбербанке. А также, в том случае, если средства отправляются на счет или карту клиента Сбербанка в пределах одного города.

Перевод со Сбербанка на ВТБ является межбанковским. Размер комиссии здесь будет зависеть от выбранного способа перечисления средств. Так, если денежные средства будут списаны с карты Сбербанка и переведены на карту ВТБ по номеру карты, то комиссия на такой перевод будет установлена в процентном соотношении и составит 1,5% от суммы, но не менее 30 руб.

А вот в том случае, если перечисление выполняется по номеру счета клиента ВТБ, то комиссионный сбор составит 2% (минимум – 50 руб, максимум 1500 руб), если операция осуществляется через отделение банка и 1% (но не более 1000 руб), если деньги переводятся через систему интернет-банкинга.

Обладателям карты сбербанка доступно перечисление денег на кошелек Яндекс.Деньги. Причем такой перевод исполняется без взимания комиссий. Но выполнить его можно только через сервисы удаленного самообслуживания, к которым относятся:

• Сбербанк Онлайн;
• Банкоматы;
• Терминалы.

Для переводов, выполняемых по территории России, устанавливаются лимиты только на операции, выполняемые через онлайн-банк. Так, используя дистанционные сервисы, можно перевести на счета клиентов банка, а также счета клиентов других банков сумму до 500000 руб.

Но суммы более 80000 руб потребуют подтверждения в контактном центре. А если платеж выполняется по номеру карты по системам MasterCardMoneysendи VisaMoneyTransferна банковские карты клиентов сторонних банков, то предельная сумма будет ограничена 30000 руб.

Также есть свои ограничения для срочного перевода «Колибри», выполняемого по территории России. Данным способом отправки денег можно переслать сумму, не превышающую 500000 руб. Суммы свыше установленного лимита указанным способом приняты к исполнению не будут.

https://www.youtube.com/watch?v=QU9EAVsVROs

Среди международных переводов, ограничений не имеет только безналичный международный перевод. В остальных случаях устанавливаются свои лимиты.

Так, срочные международные переводы «Колибри» и MoneyGramограничены суммой 5000 долл для резидентов и 10000 долл для нерезидентов. А обычный международный перевод наличными ограничивает переводы только для резидентов.

Максимальная сумма, которую удастся отправить таким способом, составляет 5000 долл.

Комиссия Сбербанка за перевод денег в другой банк

Давайте разберемся, какую комиссию берет Сбербанк за перевод денег в другой банк. Поскольку вариантов таких платежей много, есть и несколько вариантов установленных тарифов.

На сегодняшний день большинство россиян обращается именно в эту компанию в том случае, если необходимо сделать какой-либо платеж или перевод. И это верное решение, потому как Сбербанк является наиболее распространенной банковской организацией в нашей стране, в каждом городе можно найти несколько десятков отделений, а в крупных – несколько сотен.

Если вам необходимо перевести деньги на счет, то вам нужно для начала решить – каким именно способом вы хотите это сделать. Если вы являетесь действующим клиентом этой компании, то у вас будет возможность использования онлайн и мобильных сервисов, если не являетесь – тогда можно будет сделать перечисление только в офисе компании.

На данный момент вы можете воспользоваться одним из нижеперечисленных способов перевода:

Для этого вам понадобится вставить свою карточку в устройство и ввести пин-код. После этого в Главном меню вам нужно выбрать раздел «Платежи и переводы», а в новом окне – «Перевод средств».

Перед вами появится окошко, где нужно будет выбрать, кому отправлять средства и каким образом. Вводите необходимые реквизиты и подтверждайте операцию.

• При помощи системы «Сбербанк Онлайн»

Для входа вам понадобятся логин (идентификационный номер) и пароль, получить которые можно в банкомате. Войдя в систему, вы окажетесь в Личном кабинете.

Выберите карту, с которой хотите списать средства, напротив нее нажмите на ссылку «Операции» и затем «Перевести частному лицу». На следующей странице введите реквизиты получателя и подтвердите платеж при помощи кода, который придет вам в виде смс на телефон.

Обратитесь к работнику, предъявите паспорт, свою карточку и реквизиты счета получателя. Вам понадобятся БИК и ИНН отделения, где была выдана карта с прикрепленным счетом получателя, возможно – его полное наименование и номер кр счета.

Оригинальные отзывы по этой теме мы собрали здесь, отзывы настоящих людей, много комментариев, стоит почитать.

Вам необходимо заранее уточнить в отделении Сбербанка, какие именно реквизиты получатель должен вам сообщить. Одно дело, если деньги пересылаются внутри региона или нашей страны, и совсем другое, если получатель находится за рубежом.

В последнем случае вам понадобятся не только его личные данные, но также и SWIFT код банковской компании, где он обслуживается. При этом стоит помнить о том, что далеко не все подразделения Сбербанка работают по данному сервису.

Какая комиссия будет взиматься за перевод?

Вам следует понимать, что единого процента не существует, и взимаемая комиссия будет зависеть от огромного числа факторов – куда именно вы хотите отправить денежные средства, в какой валюте и размере, самостоятельно или при помощи операциониста и т.д. Каждый из этих случаев отдельно тарифицирован.

Какие основные разделы представлены в тарифном сборнике компании:

1. Платежи в национальной валюте или в иностранной.
2. Наличными или через счет (со вклада или и с пластиковой карты).
3. Через удаленные каналы доступа (Сбербанк онлайн, банкомат, мобильный банк) или через кассового сотрудника.
4. Платежи в одном городе или за его пределы.
5. На свой счет, счет другого физического лица.
6. На счет юридического лица, с которым у банка есть договорные отношения (как правило, оплата услуг населению) или в пользу юридического лица, договора не имеющего.

Сразу уточним, что любая операция через операциониста стоит в 1,5 — 2 раза дороже, чем удаленно. Однако, очень многое будет зависеть от того, какую сумму вы переводите, каким способом и какому получателю (физическому или юридическому лицу).

Возможно, эти статьи также будут вам интересны:

В этом видео рассказывается о том, как можно осуществить перевод с карты одного банка на другую карточку:

Где можно узнать или посмотреть тарифы?

Сделать это проще всего на официальном сайте банка. Для этого нужно выполнить следующую инструкцию:

• Перейти по ссылке sberbank.ru/ru/person
• Выбрать раздел “Оплатить и перевести”,
• Далее выбрать тип перевода – по России или за рубеж,
• Уточнить способ – наличными или безналичным,
• Ознакомиться с информацией, которая откроется в подробном описании.

Далее рассмотрим операции в рублях для физических лиц:

• С карты по номеру: максимальная сумма одного перечисления – 30000 рублей, осуществляется только через интернет-банкинг, комиссия равна 1,5% от суммы, но мин. 30 руб.;
• Со счета на счет или карточку: через отделение комиссия равна 2% (от 50 до 1500 руб.), а через Личный кабинет – 1% и макс. 1000 руб.
• По номеру телефона в другой банк можно отправить до 150 тысяч рублей, взимают 1% комиссии;
• Перевод любому человеку через Сбербанк онлайн возможен даже в том случае, если у него нет карты. Получатель просто сможет запросить наличные в отделении. Перечисление займет 10 минут, взимают 1,5% от суммы.

Если вам нужно перевести наличные, то в данном случае тарифы будут зависеть от выбранного вами способа перевода.

1. Система «Колибри». По России: 1,5% от суммы, минимум 150 руб., максимальная сумма комиссии зависит от региона. За рубеж: в рублях 1% от суммы, минимум 150 руб., максимум 3000 руб. В валюте – 1% от суммы, минимум 5 $ / 5 €, максимум 100 $ / 100 €.
2. Международный перевод SWIFT. В офисе Сбербанка – 2% от суммы, минимум 50 руб., максимум 2000 руб. В валюте – 1% от суммы, минимум 15 $, максимум 200 $.

• По номеру телефона клиенту Тинькофф банка: это также возможно сделать, ведь каждый человек при оформлении своей карточки подключает к ней свой контактный номер. Деньги поступают практически моментально, комиссия составит всего 1%. Сделать перечисление можно в мобильном приложении “Сбербанк онлайн”.

Как отправить денежные средства в другую страну

Нас часто спрашивают: можно ли отправить денежные средства за рубеж самостоятельно, т.е. при помощи смс, в банкомате или же в Личном кабинете? С начала октября 2019 года такая возможность действительно появилась: теперь можно пересылать деньги за границу при помощи мобильного приложения “Сбербанк Онлайн”.

Какие есть варианты:

1. Перевод по номеру карты и ФИО получателя – суточный лимит составит до 300 тысяч рублей, займет операция от 1 минуты. Сбор равен 1%;
2. Перевод по ФИО и номеру телефона в страны Ближнего Зарубежья – можно отправить до 100 тыс. руб. с комиссией в размере 1%;
3. Можно и по одному номеру телефона сделать отправление в лимите не более 50 тысяч рублей, снимут с вас 1%;
4. На счет в страны Европы можно отослать до 300.000 рублей, сбор составит 1%.

Если вы хотите осуществить перевод наличными или со счета на счет в зарубежную организацию, то вы можете обращаться в отделение компании. При этом вам сразу нужно иметь при себе полные данные получателя на латинице, а также реквизиты его банка.

https://www.youtube.com/watch?v=t2dBgIqIlTU

Какие есть варианты отправки денег:

За консультацией лучше всего обращаться в Контактный Центр Сбербанка (телефон указан здесь) или же обращаться лично в ближайшее отделение (инструкцию по поиску вы найдете здесь). Так выгладят тарифы комиссии Сбербанка за перевод денег в другой банк физическим лицом

Рубрика «вопрос-ответ»

Скрыть ответ

Консультант

Сергей, за данную операцию берется комиссия от 1% до 1,5% в зависимости от того, какой способ вы выбираете: по номеру телефона, по номеру карты или счета. Подробные условия здесь sberbank.ru/ru/person/remittance

Скрыть ответ

Консультант

Олег, если перевод осуществляется со счета на счет или со счета на карту, тогда комиссия 1% (максимум 1000 рублей). Если перечисление происходит по номеру карты получателя, тогда сбор составит 1,5% от суммы, но не менее 30 рублей

Скрыть ответ

Консультант

Елена, комиссия будет зависеть от того, по региону идет перевод или нет. Тариф рассчитывается в банке, составит от 1% до 1,5% от суммы

Скрыть ответ

Консультант

Мария, данный вопрос необходимо уточнить в отделении банка, где вы обслуживаетесь, у нас нет информации по данной ситуации. Между своими счетами внутри банка переводы не должны облагаться комиссиями

Скрыть ответ

Консультант

Как перевести деньги со счета на карту физического лица через Сбербанк Бизнес Онлайн

Владельцы бизнеса и предприятий для повышения эффективности своей деятельности могут подключить сервис Сбербанк Бизнес Онлайн. Он дает возможность контролировать баланс и управлять деньгами, в том числе переводить средства со счета на карту физ. лица.

Перевод средств со счета ИП на карту физического лица в Сбербанке

Очень просто перевести деньги со своего счета на карту через Сбербанк Бизнес Онлайн. Для начала пользователю необходимо пройти процедуру регистрации в отделении банка.

Онлайн-сервис для организаций и ИП отличается от интернет-банка для частных клиентов. Услуга подключается после предоставления в представительство банка пакета документов.

Перечень необходимых бумаг можно уточнить у менеджера.

После получения сведений учетной записи клиент может в любое время авторизоваться в личном кабинете сервиса, совершать платежные операции и контролировать баланс. Владельцу бизнеса не придется для каждой расходной операции посещать банковское отделение.

Через Сбербанк Бизнес Онлайн

Сервис Сбербанк Бизнес Онлайн позволяет переводить деньги на карты физических лиц. Для перечисления средств на карточку недостаточно знать номер пластика, при проведении операции указываются полные реквизиты счета.

Инструкция для перевода средств со счета ИП на карту:

• войти в онлайн-сервис;
• выбрать раздел «Услуги»;
• сформировать платежное поручение контрагенту;
• ввести сумму перевода;
• указать счет, с которого списываются деньги;
• заполнить поле БИК банка, после чего автоматически отобразися название банка и корреспондентский счет;
• ввести полные реквизиты карточного счета;
• в графе «Назначение платежа» указать цель перевода денег;
• подтвердить операцию СМС-кодом.

Деньги могут быть переведены на карту индивидуального предпринимателя, при этом он выступает ее держателем как физическое лицо. В назначении платежа вводится текст «На личные нужды». Представлять отчет в налоговый орган о расходованных средствах в таком случае не нужно.

Если средства переводятся на карточки других лиц, в назначении платежа обязательно следует указать цели перевода и подготовить соответствующие документы.

https://www.youtube.com/watch?v=36sFrfVds_o

Иногда совершить оплату не удается. Отказ в проведении операции может произойти по следующим причинам:

1. Недостаточно средств, возможно, отправитель не учел размер комиссии.
2. Превышение суточного лимита по расходным операциям. В таком случае перечислить деньги можно на следующий рабочий день.
3. Наложение ареста на счета по запросу судебных приставов ограничивает доступ к средствам. Воспользоваться деньгами можно только после снятия ограничения. Обратитесь к приставу и уточните причину ареста.
4. В редких случаях деньги невозможно перечислить из-за технического сбоя. Попробуйте повторить операцию через некоторое время.

Важно! Получатель должен сообщить отправителю сведения о своем карточном счете. Узнать их можно по телефону «горячей линии», в личном кабинете пользователя либо в ближайшем отделении банка.

Деньги поступают физ. лицу в течение одного рабочего дня. Максимальный срок зачисления – 3 суток.

Дистанционный сервис пока не пользуется широкой популярностью среди индивидуальных предпринимателей. Однако пользователи, которые подключили услугу, отмечают удобство сервиса и понятный интерфейс.

Через отделение

Перевести деньги со счета ИП на карту физического лица можно в отделении банка. При обращении в офис необходимо иметь при себе паспорт и знать реквизиты карты получателя. Также потребуется указать филиал, в котором физ. лицо открыло карточку.

Сообщите сотруднику банка о намерении перевести средства. Специалист самостоятельно заполнит форму платежного поручения, клиенту останется лишь оплатить комиссионный сбор.

Комиссии

Перевод средств со счета ИП на его собственные карты осуществляется без комиссии. Также бесплатно переводятся деньги на карточку третьего лица, если пластик оформлен в том же отделении, где открыт расчетный счет ИП.

Перечисление на карту другого лица потребует оплаты комиссии в отделении в размере 1,5%. Установлены ограничения: минимальный размер сбора – 30 рублей и максимальный – 1 000 рублей.

Через дистанционный сервис отправлять средства можно с меньшей комиссией, составляющей 1%. Интернет-банк позволяет экономить не только время, но и деньги.

Перевод с расчетного счета организации на карту

Организации также могут перечислять средства на карты физических лиц. Цели перевода могут быть следующими:

• перечисление заработной платы;
• выдача подотчетной суммы;
• перевод заемных средств;
• плата за товары или услуги, предоставляемые физическим лицом.

Перевод средств со счета на счет

Если требуется перевести деньги со счета организации на счет других предприятий или пользователей, то операция проводится по схожему алгоритму. При использовании сервиса Сбербанк Бизнес Онлайн нужно выполнить ряд действий:

1. Авторизоваться в личном кабинете.
2. В разделе «Услуги» сформировать платежное поручение.
3. Если реквизиты получателя уже есть в справочнике, заполняется только сумма перевода.
4. При отсутствии реквизитов получателя в базе банка необходимо заполнить вручную все сведения.
5. Подтвердить платеж СМС-кодом.

В отделении Сбербанка платеж проводится при предъявлении паспорта и указании полных реквизитов счета получателя.

Таким образом, дистанционный интернет-сервис для владельцев бизнеса позволяет экономить время на совершение платежей и переводов. Деньги можно быстро перечислить на карточку физ. лица по реквизитам, для этого потребуется только устройство с выходом в интернет.

Как перевести деньги юридическому лицу без комиссии — Бизнес, финансы, инвестиции

» Банки » Сбербанк

Всем операциям по переводу средств соответствуют определенные тарифы, устанавливающие процент комиссии для каждого перевода.

Эти тарифы зависят от валюты, размера платежа, способа проведения операции и многих других факторов.

В этой статье будет рассказано, какова комиссия Сбербанка за перечисление денежных средств юридическим лицам, как можно осуществить перевод и кто попадает под понятие «юридическое лицо».

Какие способы перевода денег предлагает Сбербанк

Как и большинство современных банков, Сбербанк предлагает три способа обслуживания. А именно:

1. Через банкомат. Каждый может перевести денежную сумму юридическому лицу через банковский терминал. Для этого понадобятся лишь реквизиты той организации, которой вы собираетесь переслать деньги. Благодаря опции «Перевод средств» можно отправлять деньги не только юридическим, но и физическим лицам и ИП.
2. Через Сбербанк Онлайн. Интернет-банкинг также дает возможность управлять движением ваших денежных средств, однако имеет свои ограничения. К примеру, через интернет нельзя переводить средства в валюте без открытия счета, для этого придется обратиться за помощью к сотрудникам банка. Если же вам нужно совершить быструю некрупную транзакцию, то приложение Сбербанк Онлайн отлично подойдет для этой цели, так как у него наименьшее время для обработки запросов и заявок на перевод.
3. Через отделение банка. Для перевода крупных сумм надежнее всего будет обратиться к сотрудникам Сбербанка, которые смогут верно оформить эту операцию. Для осуществления транзакции вам будут нужны номер счета получателя, название организации, ее БИК и ИНН. Стоит отметить, что это самый затратный по времени способ, но при этом самый безопасный и надежный.

Взимаемая комиссия

У крупных банков, таких как Сбербанк, комиссия за перевод юридическому лицу от физического лица пересчитывается регулярно, чтобы соответствовать экономическому положению в стране. В этой статье представлены данные, актуальные на 2018 год.

Тарифы различаются по методу проведения операции, зависят от денежной суммы, причины для денежного перевода и от наличия открытого счета.

https://www.youtube.com/watch?v=9RKUMmU62ns

Учитывайте еще и то, что в разных регионах они могут немного варьироваться в зависимости от условий, которые местные отделения добавляют к основным правилам тарифа.

Однако это распространяется только на операции, проводимые через филиалы банка через сотрудников. Банковские терминалы и онлайн-банк подчиняются только правилам, установленных головным офисом.

По документам Сбербанка, к юридическим лицам относятся коммерческие организации, налоговые учреждения, фонды, поставщики коммунальных услуг и операторы связи. По тарифам эти учреждения разбиты на три группы:

• организации, налоговые и внебюджетные фонды;
• поставщики коммунальных услуг, с которыми заключен договор о взаимодействии;
• операторы связи.

Обратите внимание! Для каждой из этих групп Сбербанк устанавливает отдельную комиссию при разных способах перевода.

При денежном переводе с карты

Этот путь возможен при использовании интернет-банка. А именно:

1. Для любых денежных переводов Сбербанк Онлайн установил единый процент, равный 1% от суммы перевода, однако он не должен превышать 500 рублей. Важным замечанием является то, что это правило распространяется только на рублевые переводы.
2. Валютные же операции осуществляются по комиссии в 1% от суммы, но она должна быть в рамках от 15 до 200 долларов.

При переводе со счета

Наиболее выгодным способом отправки денег со счета юридическому лицу являются операции через банкомат. Они обрабатываются быстрее, чем операции через отделение банка, и благодаря им можно перевести большую сумму с меньшей комиссией.

1. Если получателем выступают коммерческие организации, налоговые и фонды, то обязательный дополнительный платеж будет составлять от 1–3% от суммы платежа, при этом его максимальная величина ограничивается 2000 рублей.
2. При выводе денег через банкомат поставщикам юридических услуг комиссия выплачивается по тем же условиям.
3. Если выплата идет операторам связи, то сумма комиссии равна 2,5%от размера платежа, и находится в рамках от 5 рублей до 2 тысяч.

При наличных расчетах

Операции наличными выгодно производить через банкоматы и через отделения банка. Особенно разумно пересылать таким образом большие суммы денег. Особенности заключаются в следующем:

1. За переводы коммерческим организациям и фондам придется дополнительно заплатить 2–3% от суммы без превышения порога в 2 тысячи рублей. Это общеустановленное правило, однако некоторые отделения Сбербанка в крупных городах подняли этот лимит до двух с половиной тысяч, чем сильно разочаровал своих клиентов.
2. Переводы поставщикам коммунальных услуг осуществляются на общих требованиях, поэтому комиссия стандартна – 1–3% от суммы платежа, также без превышения 2 тысяч.
3. Операции с операторами связи осуществляются по комиссии, равной 2% от перевода, хотя ее минимум не может быть меньше 5 рублей, а максимум больше 2 тысяч.
4. Валютные переводы между физическими лицами, поставщиками коммунальных услуг и операторами невозможны.

Для ускорения операций, Сбербанк настоятельно советует своим клиентам производить крупные денежные переводы только со счетов. Во-первых, так вы получаете меньший процент комиссии, во-вторых, операции между счетами обрабатываются гораздо быстрее, чем транзакции без счета.

Вывод

Подведем итоги. Сбербанк рассчитал приемлемые проценты по тарифам, которые не будут сильно бить по кошельку при каждой банковской операции. Комиссии примерно схожи, отличаются лишь минимальными особенностями, вроде нижнего порога платежа.

Стоит отметить, что Сбербанк активно продвигает транзакции через интернет, и поэтому процент по ним самый низкий.

Кроме того, верхний порог тарифа для перевода денег через сайт в среднем в четыре раза меньше, чем при любом другом способе, что позволяет еще больше сэкономить.

banki/sberbank/komissija-sberbanka-za-perechislenie-denezhnyh-sredstv-juridicheskomu-licu.html

Перевод денег на расчетный счет ИП и организации — способы пополнения

Сегодня мы расскажем, как перевести деньги на расчетный счет делового партнёра. Способов для этого существует немало. К примеру, вы можете совершить платёж онлайн, посетить для этих целей отделение кредитной организации или воспользоваться услугами банкомата.

Перевести с карты на расчетный счет

Если у вас имеется карта, то она значительно упрощает возможность перевода денежных средств. Пластик, привязанный к счёту, позволяет пополнить баланс быстро и с минимальными комиссиями. Для этого можно обратиться в отделение банка или провести операцию самостоятельно.

Условия перевода:

1

При желании осуществить платёж через специалиста вам понадобятся паспорт и карта. Важно, чтобы на счету пластика имелась достаточная сумма. Некоторые банки взимают комиссию, а потому средств должно хватить. Деньги можно перевести как с карты физического лица, так и с той, что привязана к расчётному счёту предпринимателя либо юридического лица.

2

При переводе собственных средств с личной карты ИП на расчётный счёт в платёжном поручении нужно указать основание документа. Им может быть «Перевод собственных средств«. Если это указано не будет, то налоговая может расценить такую операцию в качестве дохода, который будет облагаться налогом.

3

Если осуществляется платёж в пользу другого юридического лица или ИП, также важно указать его основание, к примеру, номер договора с контрагентом.

При открытии расчётного счёта и прикреплении к нему карты в банке можно подключить электронную услугу дистанционного обслуживания.

Она означает, что вы вправе осуществлять операции по счёту без помощи сотрудников кредитной организации.

https://www.youtube.com/watch?v=aR59vA44Bk0

В любое время можно перевести средства с карты на расчётный счёт в режиме онлайн. Услуга доступна для владельцев компьютеров, а также планшетов или телефонов.

Можно сохранять шаблоны для будущих платежей. Иными словами, реквизиты перевода останутся в памяти системы, а вам при следующем платеже нужно будет ввести только сумму.

Это удобно, если вы часто с карты переводите деньги на расчётный счёт.

Перевести на расчетный счет ИП

Если вы собираетесь осуществить такой платёж, то можно воспользоваться несколькими способами:

1

Переводом со своего расчётного счёта (это можно сделать и с помощью карты, привязанной к нему. Для этих целей подойдёт интернет-банкинг, а также мобильное приложение, позволяющее проводит операции без помощи банковских сотрудников. Перевести средства поможет и оператор кредитной организации, если вы обратитесь непосредственно в отделение банка);

🎥 Видео